从事理财规划师怎么样

理财规划师简介

理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

职业前景

与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。

考证对象

1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。 

2、证券公司的投资顾问和客户经理。 

3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。 

4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。 

5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。 

6、私募股权基金投行经理；

7、各行各业的高级管理人员 

8、有志于从事投资理财规划的人员 

9、高校金融、财会、经济、管理类专业的学生，希望进入金融行业的学生。

10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人

报考条件

1初级理财规划师

1、连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

2、具有金融相关专业大专及以上学历，完成理财师规定培训课程。

3、具有其他专业本科及以上学历，完成理财师规定培训课程。

2中级理财规划师

1、连续从事金融行业工作四年以上，完成理财师规定培训课程。

2、取得初级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

3、具有金融相关专业大专及以上学历证书，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业本科及以上学历，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

3高级理财规划师

1、连续从事金融行业工作八年以上，完成理财师规定培训课程。

2、取得中级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

3、具有金融专业硕士及以上学历证书，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

“

时间：

一年两次，每年的5月  和  11月

证书有效性：证书终身有效

考试费用：480元

另外金融行业更加重视人力资本投入产出比，资源分配出现两极分化——让自己的价值服务更直接作用于产出。

这接触过的银行，尤其是越来越多的股份制商业银行，很多都提出要控制成本、提高效率。一个原因是经济的不确定性，另一个原因则是技术冲击，行业被颠覆。

如何最大化人力成本的投入产出比呢?很多企业采取的方式是：资源重新分配。

比如，1块钱分给两个人，A员工比B员工绩效好，过去是A给6毛，B给4毛，资源重新分配之后，现在是A给7毛，B只给3毛。

机构希望通过这样的方式，将资源倾斜给高价值员工，提高他们的积极性，同时也鞭策其他员工。

换言之，企业会越来越多地将资源投给那些高价值员工。相应的，越不能产生价值的，企业越会减少投资。

所以， 在这样分化的大趋势下，如果你所做的事情，不能给企业带来足够的价值，你自己就将没有价值。

对一部分金融从业者来说，这是最好的时代;对另一部分人来说，这也是最坏的时代。

总之，在财富管理行业走向平台化架构的趋势下，你需要知道：

随着交易成本的下降和管理成本的上升，财富管理行业将越来越平台化，表现为：更替、无界、联盟和分化;

应该不断通过提问，时刻关注自己行业的发展动向;

主动发现机会，利用平台资源提升自我价值，才有可能弯道超车;

如果希望长久发展，就去那些相对依赖人的行业;