理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
参考资料：中国理财规划师网
理财规划师是分为几级呢
理财规划师是专门为客户提供建议和规划的专业人士，帮助他们分析财务状况，制定投资计划，评估风险和收益，并管理投资组合。为了成为合格的理财规划师，他们需要接受专业培训并通过相关考试。这些专业人士通常会根据不同的资格要求和工作经验被分为初级、中级和高级三个等级。初级理财规划师通常具备基础的专业知识...
理财规划师是什么职称
理财规划师，一种职业职称，主要为个人及家庭提供全面财务规划服务，涉及投资、税务、退休与遗产规划。需具备金融、会计、法律等专业背景，洞察市场趋势。理财规划师工作内容广泛，包括需求分析、资产配置、风险管理、税务规划、退休与遗产规划。需求分析是核心，通过与客户沟通，了解其财务状况、风险偏好与投资...
理财规划师怎么考
理财规划师，专业提供全面理财咨询服务。工作目标为满足个人、家庭、中小企业与机构的理财需求，运用规划原理与方法，制定储蓄、投资与消费计划。协助子女教育基金设立，评估风险，推荐保险产品，提供税务规划，规划退休收入，遗产分配。需要金融、经济、会计知识背景，通过专业培训与考核获取资格。具备沟通与客户服...
什么是理财规划师
理财规划师，作为专门帮助个人或家庭进行财务规划的专业人士，具备金融、会计、投资等领域的专业知识。他们通过个性化的财务建议和服务，帮助客户实现包括储蓄、投资、退休规划、教育基金准备等在内的多种财务目标。理财规划师的工作内容广泛，涵盖财务分析、目标设定、策略制定、投资建议、风险管理、税务规划、退...
理财规划师怎么考
主要工作职责 理财规划师需与客户沟通，全面分析财务状况，定制包含资产配置、投资策略、税务规划、保险规划等个性化理财方案。同时，持续关注市场动态，确保方案符合需求与风险承受能力。报考流程 报名参加职业鉴定中心或代理机构组织的考试，通过审核、缴费、领取准考证后，参加全国统一考试，由中心组织考场。考试...
理财规划师属于什么
他们的工作内容主要包括需求分析、财务规划、投资建议、税务规划、退休规划、教育储蓄和遗产规划。合格理财规划师需具备专业知识、沟通能力、分析能力、道德标准和持续学习。随着社会经济和个人财富增长，理财规划师需求增加，可于银行、证券公司、保险公司、独立理财顾问公司或自主创业。金融科技发展为理财规划师...
理财规划师属于什么专业
理财规划师属于金融专业。理财规划师，也称为财务规划师或财富管理顾问，是专业从事个人或企业财务规划的专业人士。他们帮助客户制定和实施财务策略，以实现短期和长期的财务目标。理财规划师的工作内容包括投资规划、退休规划、税务规划、遗产规划、教育储蓄规划等。理财规划师通常需要具备金融、经济学、会计或...
理财规划师是什么职业
理财规划师是一种专业职业，负责帮助个人或家庭制定和实施财务规划方案以实现财务目标。目标可能包括退休储蓄、教育基金、购房计划、投资组合管理等。理财规划师评估客户财务状况，根据需求和风险承受能力，提供个性化财务建议。理财规划师工作广泛，包括财务分析、目标设定、投资规划、风险管理、税务规划、退休规划...
理财规划师是什么专业
理财规划师是专注于个人财务管理与投资管理的专业人士。这一职业领域涵盖了丰富的金融知识、投资理论、税务法规等内容，要求具备深厚的金融背景和实践经验。他们的主要工作是深入了解客户财务状况与目标，量身定制个性化的财务计划。这包括合理配置资产，构建投资组合，以实现财务增值和有效控制风险。从事理财规划...
理财规划师的工作内容和必备能力
理财规划师的工作内容 （1）与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。（2）指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。（3）针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。（4）及时收集客户的...
