第1个回答 2018-07-26
华侨永亨银行北京分行从18年开始可以接受开NRA账户,如果公司情况跟资质审核没问题的话是可以免费开户的。具体可以打给北京分行了解。
离岸账户风险很高,近两年监管非常严格并加大了力度。想要开离岸账户的话有几点需要保证,才比较好开户。
1. 贸易背景正常,交易规模相对稳定,如果拥有国内关联的实体公司会比较好。
2. 积极配合银行调查。银行一般在开户之前都会要之前账户的流水、离岸公司相关资料、董事股东信息等可做凭证参考的文件来做一系列的调查审核,决定要不要开户。如果遮遮掩掩的会被列入可疑名单,直接影响开户。
3. 避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,即使开户后再进行交易,也会有很大可能被关户。
4. 尽量公司与公司间收付汇,个人对公司转款的话会被银监局进行很严格的审查。不过从自个账户注资到自个公司是可以的。
5. 保持账户长期活跃,不然会变成久悬账户,银行会清理账户。
6. 不参与洗钱,不帮助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账。反洗钱是每家银行条规的重中之重。